包子企業-2015年Q1資產統計報告
葛拉漢在《智慧型股票投資人》（The Intelligent Investor）的最後一章寫道：
「投資最高境界的智慧，就是將它視為事業經營。」
秉持此想法,我將"自己"視為企業來經營,舉凡上班工作,投資理財,家庭活動都是我企業營運的一部分.本企業除了維持良好的生活品質外, 員工退休與經驗傳承也考慮在內,以追求我包子企業能永續經營 !
2015YQ1 已經結束了.
照慣例,包子企業會每季統計資產的現狀,
統計資產的目的為:
a.確認資產市值: 明確掌握現金流量,還有投資的盈虧狀態
b.計算資產比重: 計算每樣資產的百分比,確認是否有現金不足或是投資太過集中的情況.
c.掌握投資與報酬的變化: 明確的資產紀錄才能知道儲蓄與消費之間是否合理.
這樣的動作,將作為往後資金管理與資產配置的參考.
下圖是包子企業最新的資產統計走勢圖:
目前現金資產為41.1%,投資資產為58.9%
現金資產部分:
台幣現金為14.88%,台幣定存為24.94%
外幣部份為1.33%
投資資產部分:
特定單一個股佔總資產16.69%.
台股ETF部分佔2.54%.
零股投資合計39.36%,
零股最大持股,佔零股投資中的3.67%,最小為0.08%.
與上季資產統計比較:
現金類資產MoM : 10.04%
股票類資產MoM : 14.54%
總資產MoM : 12.65%
後續資金管理與資產配置重點:
1.持續每季定期定額投資 !
2.維持現金與股票比重,目標為 40%比60%.
3.持續增加台股ETF部分,增加指數型ETF的資產配置比重.
4.持續美金換匯,預計2015Q4開始美股ETF資產配置.
「投資最高境界的智慧，就是將它視為事業經營。」
秉持此想法,我將"自己"視為企業來經營,舉凡上班工作,投資理財,家庭活動都是我企業營運的一部分.本企業除了維持良好的生活品質外, 員工退休與經驗傳承也考慮在內,以追求我包子企業能永續經營 !
2015YQ1 已經結束了.
照慣例,包子企業會每季統計資產的現狀,
統計資產的目的為:
a.確認資產市值: 明確掌握現金流量,還有投資的盈虧狀態
b.計算資產比重: 計算每樣資產的百分比,確認是否有現金不足或是投資太過集中的情況.
c.掌握投資與報酬的變化: 明確的資產紀錄才能知道儲蓄與消費之間是否合理.
這樣的動作,將作為往後資金管理與資產配置的參考.
下圖是包子企業最新的資產統計走勢圖:
目前現金資產為41.1%,投資資產為58.9%
現金資產部分:
台幣現金為14.88%,台幣定存為24.94%
外幣部份為1.33%
投資資產部分:
特定單一個股佔總資產16.69%.
台股ETF部分佔2.54%.
零股投資合計39.36%,
零股最大持股,佔零股投資中的3.67%,最小為0.08%.
與上季資產統計比較:
現金類資產MoM : 10.04%
股票類資產MoM : 14.54%
總資產MoM : 12.65%
後續資金管理與資產配置重點:
1.持續每季定期定額投資 !
2.維持現金與股票比重,目標為 40%比60%.
3.持續增加台股ETF部分,增加指數型ETF的資產配置比重.
4.持續美金換匯,預計2015Q4開始美股ETF資產配置.
