包子企業-2019年企業目標
今年就以1932年添惠證券公司發給客戶的備忘錄作為開場吧 今年的股市波動讓你害怕嗎? 如果以台股過去一整年的表現, 還原除權息之後, 以台灣50指數來看, 不過才-4.42%的負波動. 即使你是在2018年8月進場,100%股票部位 頂多只是-12%的報酬. 以2018年加權指數報酬率-4.83%的結果來看 過去16年來,這樣的負報酬還算是最小的(加權報酬指數是從2013年開始編列) 而過去也僅有4次是繳出負報酬, 持有加權指數一年,會有虧損的機率是25%. 過去16年,你每年的勝率有超過75%嗎? 從2017年5月,包子企業開始進行記帳的動作. 2018年有了第一個完整年度的收入支出統計了. 儲蓄率為 35.5% 計算方法為: 結餘金額 / (主動收入+被動收入) = 儲蓄率% 被動收入率為 4.98% 計算方法為 被動收入 / (主動收入+被動收入) = 被動收入率% 老生常談的一件事. 人力資本+財務資本是一個人財富的兩大來源 人力資本為 一輩子付出勞務可賺到的錢 財務資本為 賺到的錢孳息,資本利得的累績 下圖是2018年12月統計的海外投資組合比重 即使在績效為負數的情況下, 在有效的的"人力資本"與"財務資本"的貢獻之下, 包子企業的總資產依舊增加了7.24% 推算今年的投資組合帳損約為-2.12%(未還原除權息) 為何帳損不大的原因? 或許是我所有投資報酬皆以"總資產"為分母來計算 而目前投資部位只達總資產的67%. 在多頭市場的情況下,投資部位的績效就會不好看~ 而在空頭市場下,則剛好相反,負績效也會被拉平~ 包子企業的經營方向很單純 利用現金(定存),股票ETF,債券ETF,不動產信託ETF. 有效運用"人力資本"與"財務資本",搭配資產配置的觀念. 時間就是金錢最終會在這樣營運下,開花結果. 轉眼又過了一年,進行這樣的資產統計已經七年了 總資產累計圖記錄了: 1.總資產(所有動產類,如:股票,現金,定存,藍色線) 2.股票類資產(投資類資產,紅色線...